Cos'è il KYC?

KYC (Know Your Customer) si riferisce a tutte le procedure di verifica dell'identità imposte agli istituti finanziari dalle normative internazionali ed europee al fine di prevenire frodi, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

Likvity ® applica rigorosamente queste procedure per proteggere i propri clienti e rispettare i propri obblighi legali.

Documenti richiesti

Nell'ambito del processo KYC, ti verrà chiesto di fornire i seguenti documenti:

• Documento d'identità ufficiale valido (carta d'identità nazionale, passaporto o permesso di soggiorno).
• Prova dell'indirizzo risalente a meno di 3 mesi (bolletta energetica, ricevuta dell'affitto, estratto conto).
• Prova del reddito (busta paga, cartella esattoriale, estratto Kbis per i lavoratori autonomi).
• Dichiarazione di identità bancaria (RIB) per il trasferimento di fondi.

Verifica e scadenze

I nostri team interni verificheranno i tuoi documenti entro 24-72 ore lavorative. Sarai informato via email in ogni fase del processo.

In caso di documenti illeggibili, scaduti o insufficienti ti contatteremo per richiederne di nuovi. L'elaborazione del tuo fascicolo è sospesa fino al ricevimento di documenti conformi.

Rifiuto del fascicolo

Likvity ® si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi richiesta di finanziamento se i documenti forniti risultano fraudolenti, incompleti o se l'identità non può essere verificata con certezza. Questa decisione non dà luogo ad alcun risarcimento.

Riservatezza del documento

Tutti i documenti trasmessi nell'ambito del KYC vengono trattati in modo strettamente confidenziale, archiviati su server sicuri e cancellati dopo il periodo di conservazione legale.

Per qualsiasi domanda relativa a questo documento, potete contattarci al seguente indirizzo: contact@likvity.com.